Как работает антифрод и как защищает наши с вами деньги?
Мошенники прибегают к разным схемам обмана, использую искусственный интеллект и даже социальную инженерию. В нашей стране работает целая система по противодействию мошенническим схемам, так называемая антифрод-система. В нее включены банки, операторы связи, государственные системы и цифровые платформы.
Уже несколько лет банками применяются специальные критерии по которым антифрод-система выявляет операции, которые могут быть совершены без согласия клиента.
К таким критериям, к примеру, относят нетипичный для клиента характер операции, человек осуществляет большое количество переводов – более 30 операций в день или деньги на счету клиента не задерживаются (средний остаток денежных средств в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций).
Подробнее о других мерах защиты — в карточках от Регионального центра финансовой грамотности.