В России грядут серьезные изменения в области финансового контроля: Министерство финансов разрабатывает законопроекты, направленные на улучшение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком. Эти меры призваны усилить контроль за финансовыми операциями физических лиц, которые могут указывать на не задекларированную предпринимательскую деятельность.
Новые механизмы обмена данными
Согласно предложенной инициативе, ФНС будет в автоматическом режиме предоставлять Банку России информацию о счетах граждан. Это включает данные о открытии и закрытии счетов, доступ к электронным кошелькам, а также информацию о структуре официальных доходов. В свою очередь, Банк России будет информировать налоговые органы о клиентах, чьи финансовые операции вызывают подозрения из-за их схожести с систематическим получением дохода или активностью, присущей бизнесу.
Прицел на безвозмездные переводы
Особое внимание будет уделено операциям, которые формально могут обозначаться как безвозмездные переводы. По оценкам разработчиков законопроекта, такие платежи зачастую маскируют расчеты за услуги и товары, что позволяет владельцам счетов избегать уплаты налогов. В этом контексте ФНС получит право запрашивать банковскую информацию без проведения предварительных проверок, что существенно ускорит процесс выявления нарушений.
Ужесточение требований к идентификации клиентов
Также предусмотрены новые требования к идентификации клиентов: банки теперь будут обязаны предоставлять данные о счетах, включая ИНН, а также использовать расширенный набор идентификаторов, таких как СНИЛС, полис ОМС и данные водительских удостоверений. Эти меры, по мнению властей, помогут более точно выявлять скрытые доходы и подозрительные транзакции, включая возможные схемы обналичивания и отмывания денежных средств.
