Министерство финансов России инициировало законопроект, который призван усилить контроль за банковскими переводами граждан. Основной целью этой законодательной инициативы является улучшение обмена данными между Федеральной налоговой службой (ФНС) и Банком России, что позволит выявлять доходы, поступающие физическим лицам от других граждан.
Ранее многие доходы, полученные безналичным способом, оставались незамеченными налоговыми органами, что создавало так называемую «серую зону». На данный момент ФНС может запрашивать информацию у банков только при определенных условиях, прописанных в Налоговом кодексе. Однако, переводы между физическими лицами зачастую не облагаются налогом, поскольку могут рассматриваться как безвозмездные подарки.
Поиск доходов в серой зоне
В пояснительных материалах к законопроекту подчеркивается, что такие безвозмездные переводы часто скрывают реальную финансовую деятельность, например, оплату услуг или аренду. В итоге это приводит к тому, что значительная часть доходов остается неучтенной и недекларированной. Правительство намерено внести изменения в федеральный закон «О налоговых органах Российской Федерации» и другие нормативные акты, что предполагает создание системы регулярного обмена информацией между ФНС и Банком России.
ФНС будет передавать в Банк России данные о счетах и операциях физических лиц, включая информацию о начале и закрытии счетов, а также данные о доступах к электронным платежным системам. Обмен информацией будет осуществляться в электронном формате, а конкретные параметры этого процесса будут оговорены в специальном соглашении между ведомствами.
Идентификация и контроль
Законопроект также предполагает использование ИНН (индивидуального номера налогоплательщика) в качестве основного идентификатора при работе с банковскими счетами и электронными платежами. Это значительно упростит процесс идентификации клиентов и позволит более эффективно собирать и анализировать данные о их счетах и доходах. В результате, банки и другие финансовые организации будут обязаны сообщать о счетах и операциях, связывая их с ИНН клиента.
Внедрение данных изменений позволит ФНС и Банку России регулярно обмениваться информацией, анализировать данные о счетах и выявлять случаи скрытого получения доходов. Блогер Илья Свиридов уже выражает опасения, что граждане начнут возвращаться к наличным расчетам, чтобы избежать контроля. Он постулирует: "В итоге вы похороните безналичные платежи, снова начнутся сделки с наличными деньгами и конвертами, что негативно скажется на финансовом рынке".
